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      河南省人民政府辦公廳關于轉發河南省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知

      日期:2017-06-27作者:

      各省轄市人民政府,省人民政府各部門:

       

        省發展改革委、工業和信息化廳、財政廳、商務廳、工商局、省政府金融辦、河南銀監局、人行鄭州中心支行制定的《河南省融資性擔保公司管理暫行辦法》已經省政府同意,現轉發給你們,請認真貫徹執行。

       

      河南省人民政府辦公廳

       

      二○一一年七月二十八日

       

      河南省融資性擔保公司管理暫行辦法

       

      第一章 總 則

       

        第一條 為加強融資性擔保公司的管理,規范擔保行為,促進擔保行業健康發展,根據中國銀監會等七部門《融資性擔保公司管理暫行辦法》(銀監會令2010年第3),結合本省實際,制定本暫行辦法。

       

        第二條 本暫行辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

       

        本暫行辦法所稱融資性擔保公司是指在河南省內依法設立,經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司,以及省外融資性擔保機構在河南設立的分支機構。

       

        第三條 建立河南省融資性擔保業務監管聯席會議(以下簡稱聯席會議)制度。省政府分管領導為召集人,省工業和信息化廳、發展改革委、公安廳、財政廳、商務廳、工商局、省政府金融辦、省國稅局、地稅局、人行鄭州中心支行、河南銀監局等部門為成員單位,負責研究制定并實施促進全省融資性擔保公司發展和監管的政策和措施。聯席會議下設辦公室,辦公室設在省工業和信息化廳。省工業和信息化廳作為全省融資性擔保業務的監管部門,具體負責融資性擔保公司設立、變更及終止的審查批準工作,承擔對融資性擔保公司的監督管理,并向省聯席會議報告工作。

       

        第四條 融資性擔保公司實行屬地監管。各省轄市、縣(市、區)政府是在其屬地開展業務的融資性擔保公司監管和風險防范的第一責任人。工業和信息化部門負責對融資性擔保公司的日常監管和風險處置,對融資性擔保公司實施以防控風險為核心的持續動態監管。

       

        第五條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則,建立市場化運作的可持續審慎經營模式。融資性擔保公司從事經營活動,應當遵守誠實守信和公平競爭的原則,應當遵守法律、法規、規章和政策規定,不得損害國家利益和社會公共利益。

       

        融資性擔保公司應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

       

      第二章 設立、變更和終止

       

        第六條 申請設立融資性擔保公司及其分支機構,應當按照監管部門要求提交申請材料,經省轄市監管部門審查同意并出具初審意見,報省監管部門審查批準。

       

        經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構,由省監管部門頒發《融資性擔保機構經營許可證》;融資性擔保公司及其分支機構憑許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

       

        融資性擔保公司及其分支機構應在工商行政管理部門辦理完成設立、變更或注銷登記手續后30日內,到同級監管部門備案并報省監管部門。財政出資控股或參股的融資性擔保公司應同時向同級財政部門備案。

       

        任何單位和個人未經監管部門批準,不得設立融資性擔保公司,不得在機構名稱中使用融資性擔保字樣,不能從事融資性擔保業務,法律、行政法規另有規定的除外。

       

        第七條 融資性擔保公司的設立。在本省轄區內申請設立融資性擔保公司,除符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定的條件外,還應當具備下列條件:

       

        ()名稱冠以省級行政區劃的,注冊資本不得低于10000萬元人民幣;名稱冠以省轄市行政區劃的,注冊資本不得低于5000萬元人民幣;名稱冠以縣(市、區)行政區劃的,注冊資本不得低于3000萬元人民幣;從事債券發行等擔保業務的,注冊資本不得低于10000萬元人民幣;從事信用再擔保業務的,注冊資本不得低于50000萬元人民幣。

       

        ()除國有獨資或國有控股的外,其他融資性擔保公司股東不得少于5,其中1個股東必須是企業法人;主發起人(第一大股東)最大出資額不得高于注冊資本的65%;具有關聯關系的股東合計出資額不得高于注冊資本的20%;單一發起人出資額不得少于100萬元人民幣且持股比例不低于1%。

       

        企業法人作為主發起人應當具備以下條件:管理規范、信用良好、實力雄厚,持續經營三年以上,最近連續兩個會計年度盈利,近三年累計凈利潤在800萬元人民幣以上,資產負債率不高于70%,凈資產不低于4000萬元人民幣,原則上實施本項目投資后長期投資額不得超過凈資產的60%。

       

        自然人作為主發起人應當具備以下條件:擁有發起出資的經濟實力,具有一定的實業背景并在所在行業具有一定影響力,能夠出具相應的有效證明;無重要不良信用記錄,無重大不良從業記錄和無違法犯罪記錄等。

       

        ()注冊資本為實繳貨幣資本,其來源應當真實合法,并由出資人或發起人一次性足額繳納到位,且不得以借貸資金或他人委托資金入股。

       

        ()融資性擔保公司的董事、監事、高級管理人員應當具備符合國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議規定的資格,遵紀守法,誠實守信,具備與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力。

       

      第八條 融資性擔保公司分支機構的設立。

       

        ()融資性擔保公司設立分支機構應當具備下列條件:經營擔保業務三年以上、注冊資本不少于30000萬元人民幣,無違法違規經營紀錄,最近兩年每年擔保業務放大3倍以上,擔保代償率低于3%,注入分支機構的運營資金總額最高不超過注冊資本的50%,單個分支機構運營資金最低不少于3000萬元人民幣。

       

        ()省內融資性擔保公司擬在省外設立分支機構的,應當征得省監管部門同意。擬在省內設立分支機構的,應當征得該融資性擔保公司總部所在省轄市監管部門同意,報省監管部門審批。

       

        省外融資性擔保公司擬在我省設立法人機構或分支機構的,應當征得該融資性擔保公司所在地省級監管部門同意,然后經擬設立的法人機構或分支機構所在地省轄市監管部門同意,報省監管部門審批。

       

        第九條 融資性擔保公司及其分支機構的變更。融資性擔保公司及其分支機構變更《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定事項的,應當按設立程序報省監管部門批準。經批準后,融資性擔保公司應當按照有關規定向工商行政管理部門申請變更登記。

       

      第十條 融資性擔保公司及其分支機構的終止。

       

        ()融資性擔保公司因分立、合并或出現章程規定的解散事由需要解散的,應當經監管部門審查批準,并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。融資性擔保公司解散應當同時繳回《融資性擔保機構經營許可證》。

       

        ()融資性擔保公司有重大違法經營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

       

        ()融資性擔保公司解散或被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算,按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。擔保責任解除前,公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

       

        ()融資性擔保公司不能清償到期債務,并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的,應當依法實施破產。

       

        ()融資性擔保公司終止后,應當向登記機關申請辦理注銷登記,并在完成有關法定手續后5個工作日內,向省級監管部門報告。

       

      第三章 經營規則和內部控制

       

        第十一條 融資性擔保公司經營區域。融資性擔保公司應當在省監管部門批準的區域內,開展擔保業務。未經批準,融資性擔保公司及其分支機構不得跨行政區域開展擔保業務,暫不得從事國()外擔保業務。名稱冠以省級行政區劃的融資性擔保公司可以在全省范圍內開展擔保業務;名稱冠以省轄市級行政區劃的融資性擔保公司應在本省轄市范圍內開展擔保業務;名稱冠以縣(市、區)級行政區劃的融資性擔保公司應在本縣(市、區)范圍內開展擔保業務。

       

        第十二條 融資性擔保公司業務范圍。

       

        ()融資性擔保公司經監管部門批準,可以經營下列部分或全部融資性擔保業務:

       

        1.貸款擔保。

       

        2.票據承兌擔保。

       

        3.貿易融資擔保。

       

        4.項目融資擔保。

       

        5.信用證擔保。

       

        6.其他融資性擔保業務。

       

        ()融資性擔保公司經監管部門批準,可以兼營下列部分或全部業務:

       

        1.訴訟保全擔保。



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