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      打擊“非法集資”風暴,必知法律要點(上)

      日期:2018-07-18作者:

       打擊非法集資活動在全國開展,各地部署工作就緒,部分地區已經開始行動。作為互聯網金融從業人員,要加緊學習法律法規,對非法吸收公眾存款的成立要件、入罪門檻、何時會轉化為集資詐騙、除外情形有所了解,做到心中有數,要相信社會發展進步,法律彰顯正義——還是那句老話:“不冤枉好人,不放縱壞人”。下面我們分享相關法律要點。
        一、非法吸存的四個條件
        刑法第176條非法吸收公眾存款罪,目前是眾多中大型P2P平臺涉刑的重點罪名。那么,在哪些條件同時具備下,方能構成本罪呢?根據相關司法解釋,同時具備如下四條條件,除刑法另有規定以外,應當認定為“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款”:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給予回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
        二、入刑門檻
        非法吸收公眾存款罪是非法集資犯罪的基礎罪名,研究其入罪金額和人數具有重要意義。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上、單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的構成犯罪;個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上、單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的構成犯罪;個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上、單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的構成犯罪;造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的構成犯罪。
        三、“非吸變集詐”的拐點
        集資詐騙罪是重罪,將苛以重刑。非法吸收公眾存款+以非法占有為目的=集資詐騙,我們用這樣簡化的公式來表明非法吸收公眾存款與集資詐騙之間的關系。顯然可以看出,以非法占有為目的是罪名轉化的關鍵點?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》給出了認定規則,使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認定為“非法占有為目的”:(一)集資后不用于生產經營活動或者生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;(三)攜帶集資款逃匿的;(四)將集資款用于違法犯罪活動的;(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產,逃匿返還資金的;(六)逃匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,逃避返還資金的;(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的;(八)其他可以認定非法占有目的的情形。由于集資詐騙案件往往涉及眾多犯罪嫌疑人或被告人而在真實案例中,行為人也不一定一開始就想詐騙錢財,一律按照重罪定罪,顯失公平,因此司法解釋對此作了區分處理:行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的,對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

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